Geldflussrechnung Konzern

Geldzufluss

Geldabfluss

Geldzufluss

Geldabfluss

Werte in 1 000 Franken

2025

2025

2024

2024

Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung)

Konzerngewinn

295 497

–

286 642

–

Veränderungen von Reserven für allgemeine Bankrisiken

0

0

25 000

0

Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und Immateriellen Werten

30 109

0

29 213

0

Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen

1 419

1 990

804

4 485

Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste

35 951

22 593

56 828

72 930

Aktive Rechnungsabgrenzungen

303

0

8 422

0

Passive Rechnungsabgrenzungen

0

13 850

0

20 900

Sonstige Positionen

0

0

0

0

Dividende Vorjahr

–

128 719

–

123 364

Saldo

196 126

–

185 230

–

Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen

Aktienkapital

0

0

0

0

Veränderungen eigener Beteiligungstitel

15 150

2 542

5 343

4 428

Saldo

12 608

–

915

–

Geldfluss aus Vorgängen in Beteiligungen, Sachanlagen und Immat. Werten

Nicht konsolidierte Beteiligungen / Equity-Beteiligungen

0

481

2 080

1 054

Liegenschaften

0

3 988

0

4 791

Übrige Sachanlagen

0

20 164

0

19 363

Immaterielle Werte

0

0

15 541

0

Saldo

–

24 633

–

7 587

Geldfluss aus dem Bankgeschäft

Mittel- und langfristiges Geschäft (> 1 Jahr)

3 953 052

5 469 099

2 100 966

3 566 860

  • Verpflichtungen gegenüber Banken

40 000

0

0

0

  • Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

33 070

0

0

41 642

  • Kassenobligationen

53 889

130 180

59 230

18 851

  • Anleihen

1 410 000

649 985

398 095

200 000

  • Pfandbriefdarlehen

997 000

293 000

492 000

371 000

  • Funding-Teil Strukturierte Produkte

1 388 219

1 216 356

1 128 059

1 171 032

  • Sonstige Passiven

0

35 042

0

25 163

  • Forderungen gegenüber Banken

0

20 000

0

15 000

  • Forderungen gegenüber Kunden

0

87 721

0

43 944

  • Hypothekarforderungen

0

2 686 503

0

1 637 479

  • Finanzanlagen

0

350 313

23 582

0

  • Sonstige Aktiven

30 875

0

0

42 749

Kurzfristiges Geschäft (≤ 1 Jahr)

2 975 079

2 057 795

1 967 187

905 762

  • Verpflichtungen gegenüber Banken

1 563 835

0

1 256 930

0

  • Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

1 289 887

0

72 721

  • Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

874 978

0

295 255

0

  • Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

0

32 218

189

0

  • Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

0

13 819

0

87 657

  • Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

232 519

0

260 343

0

  • Forderungen gegenüber Banken

0

292 343

0

25 361

  • Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

0

40 000

0

  • Forderungen gegenüber Kunden

0

225 806

34 294

0

  • Handelsgeschäft

0

203 722

0

591 790

  • Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

84 768

0

80 176

0

  • Finanzanlagen

218 979

0

0

128 233

Liquidität

414 663

0

225 910

0

  • Flüssige Mittel

414 663

0

225 910

0

Saldo

–

184 101

–

178 559

Die Bewegungen der Konzerngeldflussrechnung werden vor der Verrechnung von Wertberichtigungen dargestellt. Aufgrund dieser Bruttodarstellung ist ein direkter Abgleich mit der Bilanz nicht möglich.