Geldflussrechnung Konzern

Geldzufluss

Geldabfluss

Geldzufluss

Geldabfluss

Werte in 1 000 Franken

2024

2024

2023

2023

Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung)

Konzerngewinn

286 642

–

265 396

–

Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken

25 000

0

0

0

Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und Immateriellen Werten

29 213

0

34 926

0

Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen

804

4 485

4 314

12 641

Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste

56 828

72 930

53 472

50 453

Aktive Rechnungsabgrenzungen

8 422

0

0

34 853

Passive Rechnungsabgrenzungen

0

20 900

60 441

0

Sonstige Positionen

0

0

0

13

Dividende Vorjahr

–

123 364

–

106 116

Saldo

185 230

–

214 473

–

Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen

Aktienkapital

0

0

481 336

0

Veränderungen eigener Beteiligungstitel

5 343

4 428

14 534

27 840

Saldo

915

–

468 030

–

Geldfluss aus Vorgängen in Beteiligungen, Sachanlagen und Immateriellen Werten

Nicht konsolidierte Beteiligungen / Equity-Beteiligungen

2 080

1 054

0

460

Liegenschaften

0

4 791

0

16 369

Übrige Sachanlagen

0

19 363

0

17 848

Immaterielle Werte

15 541

0

0

0

Saldo

–

7 587

–

34 677

Geldfluss aus dem Bankgeschäft

Mittel- und langfristiges Geschäft (> 1 Jahr)

2 100 966

3 566 860

3 616 243

4 295 937

  • Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

0

41 642

204 503

0

  • Kassenobligationen

59 230

18 851

202 423

1 825

  • Anleihen

398 095

200 000

1 025 000

691 960

  • Pfandbriefdarlehen

492 000

371 000

785 000

181 000

  • Funding-Teil Strukturierte Produkte

1 128 059

1 171 032

1 202 109

1 258 505

  • Sonstige Passiven

0

25 163

0

60 818

  • Forderungen gegenüber Banken

0

15 000

35 000

0

  • Forderungen gegenüber Kunden

0

43 944

114 092

0

  • Hypothekarforderungen

0

1 637 479

0

1 992 893

  • Finanzanlagen

23 582

0

0

108 936

  • Sonstige Aktiven

0

42 749

48 116

0

Kurzfristiges Geschäft (≤ 1 Jahr)

1 967 187

905 762

3 745 246

4 901 910

  • Verpflichtungen gegenüber Banken

1 256 930

0

0

4 013 177

  • Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

0

72 721

817 549

0

  • Verpflichtungen aus Kundeneinlagen

295 255

0

1 598 249

0

  • Verpflichtungen aus Handelsgeschäften

189

0

7 947

0

  • Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

0

87 657

0

28 936

  • Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung

260 343

0

140 395

0

  • Forderungen gegenüber Banken

0

25 361

872 709

0

  • Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften

40 000

0

0

40 000

  • Forderungen gegenüber Kunden

34 294

0

0

518 876

  • Handelsgeschäft

0

591 790

0

300 921

  • Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente

80 176

0

220 470

0

  • Finanzanlagen

0

128 233

87 927

0

Liquidität

225 910

0

1 188 532

0

Flüssige Mittel

225 910

0

1 188 532

0

Saldo

–

178 559

–

647 826

Die Bewegungen der Konzerngeldflussrechnung werden vor der Verrechnung von Wertberichtigungen dargestellt. Aufgrund dieser Bruttodarstellung ist ein direkter Abgleich mit der Bilanz nicht möglich.